南财合规周报（第86期）：南方财经法律高峰论坛举办；“守门人”条款探索落地；四部反垄断法配套规章发布
来源：阿白律师网 时间：2023-03-27
南方财经全媒体记者 冯恋阁 广州报道
春分已至，万物吐故纳新。本周（3.20-3.26）合规领域亦有新动态。
在数字经济及平台监管方面，南方财经法律高峰论坛举行，针对热点问题展开讨论、发布白皮书；中消协发布《“第三方测评”对消费者权益影响调查报告》结果；市场监督管理总局接连发布《互联网广告管理办法》及四部反垄断法配套规章；银保监会将在4月3日起开展保险互联网营销宣传合规性自查整改工作。
在数据安全及个人信息保护方面，工信部通报55款APP（SDK）存在侵害用户权益行为；网信办公布《网信部门行政执法程序规定》针对《互联网信息内容管理行政执法程序规定》进行全面修订；蚂蚁集团举行个人信息保护监督委员会2023年度首次会议。
知识产权保护方面，珠海冠宇在德国被宁德新能源起诉；黑莓公司宣布9亿美元出售其非核心专利。
目光转向海外，谷歌发布大型语言模型“Bard”；图像软件公司Adobe宣布推出创意生成式AI服务“Firefly”；英国考虑深入调查博通610亿美元收购VMware交易。
数字经济及平台监管
1.南方财经法律高峰论坛举行
3月23日，由南方财经全媒体集团指导，21世纪经济报道、南方财经法律研究院、21世纪资本研究院联合主办的“2023年南方财经法律高峰论坛”在北京举行。论坛由北京星来律师事务所联合主办，宁波银行、北京市海勤律师事务所、中国律师博物馆提供支持。
论坛邀请到了山东大学讲席教授、最高检理论研究所原所长谢鹏程，北京金融法院立案庭庭长、审判委员会委员陈广辉，中国上市公司协会党委委员、副会长余辉等嘉宾以及金融机构领导、专家学者、资深律师，针对全面注册制下的资本市场高质量发展、金融腐败和防控金融风险的关系、疫情后“不良资产”发展新路径等问题展开探讨。
论坛上，南方财经法律研究院共发布三份研究报告，分别为《上市公司刑事犯罪问题研究白皮书(2017-2022)》《中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书(2022)》、《中小银行从业人员犯罪问题研究白皮书(2018-2022)》，以期以专业、智库力量共促金融行业合规、健康发展。
2.市场监督管理总局发布《互联网广告管理办法》
3月24日，国家市场监督管理总局发布《互联网广告管理办法》。
《办法》进一步明确了广告主、互联网广告经营者和发布者、互联网信息服务提供者的责任。针对弹出广告、开屏广告、利用智能设备发布广告等行为作出规范。细化了“软文广告”、含有链接的互联网广告、竞价排名广告、算法推荐方式发布广告、利用互联网直播发布广告、变相发布须经审查的广告等重点领域的广告监管规则；新增了广告代言人的管辖规定。
3.市场监管总局发布四部反垄断法配套规章
近日，市场监管总局发布《制止滥用行政权力排除、限制竞争行为规定》《禁止垄断协议规定》《禁止滥用市场支配地位行为规定》《经营者集中审查规定》四部反垄断法配套规章。
四部规章针对监管执法存在的突出问题，在细化反垄断法的有关规定、优化监管执法程序、强化有关主体的法律责任三方面进行了修改、完善与扩充。
据悉，四部规章将自2023年4月15日起正式施行。
南财点评：《经营者集中审查规定》修订了经营者集中的标准，明确相关制度适用规则；健全分级分类审查制度，提高反垄断审查效能；提高对违法实施经营者集中行为的处罚标准，提振威慑效果；增加个人信息保护、平台规则管理等内容，回应数字经济发展中的新问题。
《禁止垄断协议规定》自2019年9月1日施行以来，作为《反垄断法》的配套规章发挥了重要作用，但也存在相关制度需细化等问题。《禁止垄断协议规定》针对这些问题作出了包括：进一步明确竞争关系的认定标准；细化组织和帮助达成垄断协议有关规定；回应数字时代发展需求，将算法、数据等纳入规定等多个方面的修订。
4.中消协发布《“第三方测评”对消费者权益影响调查报告》
3月21日，中国消费者协会发布了《“第三方测评”对消费者权益影响调查报告》。
调查结果显示，九成以上消费者了解“第三方测评”的概念，近八成消费者会在购物前观看测评作品，相关信息对消费者购买行为影响较大。同时，目前“第三方测评”市场存在着无标准测评、疑似虚假测评、商养一体等三类突出问题，引发消费者担忧及社会各界关注。
中消协建议设置行业准入门槛，加大市场监管力度，平台方推进账号身份认证，加强账号管理。
5.银保监会部署开展保险互联网营销宣传合规性自查整改工作
近日，银保监会下发《关于开展保险机构销售人员互联网营销宣传合规性自查整改工作的通知》（以下简称《通知》），自4月3日起部署开展为期3个月的保险机构销售人员互联网营销宣传合规性自查整改工作。据悉。自查工作对象覆盖保险机构到销售人员；自查内容涉及互联网营销的各个环节。针对自查发现的问题进行彻底整改，做到即查即纠、落实责任追究、完善制度机制。
《通知》要求排查销售人员通过自媒体发布信息的十类违规行为，包括：发布未经机构统一制作的营销信息；进行不实陈述或误导性描述及夸大宣传；发布内容中使用易与银行理财、基金、债券等金融产品相混淆的描述；误导性解读监管政策的内容等。
数据安全及个人信息保护
1.工信部通报55款APP（SDK）存在侵害用户权益行为
近日，工信部组织2023年第2批移动互联网应用程序（APP）及第三方软件开发工具包（SDK）检查结果。检查由工信部组织第三方检测机构进行，检查应用类别覆盖生活服务、休闲娱乐、实用工具等。
结果显示，包括酷狗铃声、小米穿戴、2345浏览器等55款APP（SDK）存在侵害用户权益行为。根据公告，具体侵权行为包括超范围收集个人信息、APP强制、频繁、过度索取权限以及APP频繁自启动和关联启动等。
2.网信办公布《网信部门行政执法程序规定》
3月23日，国家互联网信息办公室公布《网信部门行政执法程序规定》（以下简称“《规定》”），自2023年6月1日起施行。
《规定》对2017年5月2日公布的《互联网信息内容管理行政执法程序规定》进行全面修订。其中提到，网信部门实施行政执法应当坚持处罚与教育相结合，做到事实清楚、证据确凿、依据准确。《规定》还明确了网信部门行政执法地域管辖、级别管辖、指定管辖、移送管辖等制度，以及“一事不二罚”原则。
3.个保法实施一年半后，蚂蚁集团组建监委会探索“守门人”条款落地
蚂蚁集团个人信息保护监督委员会（以下简称“监委会”）于3月22日举行2023年度首次会议。该监委会设立于2022年下旬，作为独立机构对公司个人信息保护情况进行监督，进一步健全个人信息保护评价和监督机制。
在会议中，监委会讨论通过了2023年委员会工作计划，包括委托第三方机构通过认证、技术测评、外部审计等对蚂蚁个人信息保护合规情况进行监督，主题性举办现场会议审议工作阶段性进展、研讨行业趋势，此外将在年底撰写《个人信息保护报告》提请董事会审议。
南财点评：《个人信息保护法》实施近一年半后，“守门人”条款仍存在一定的适用性难题。2022年11月，中国社会科学院法学研究所与南方财经全媒体集团共同组成课题组研发“守门人”社会责任指标体系，并对18家大型平台企业的代表性APP做出测评，根据公开的可查询渠道，严格依据指标，对这些“守门人”平台的社会责任履行情况做出判断。
根据测评报告，多数企业未能落实成立“由外部成员组成的独立机构”这一款项，也缺乏个人信息社会责任报告的公示。近日，蚂蚁集团迈出了探索的一步。
知识产权保护
1.珠海冠宇被宁德新能源起诉
3月21日，珠海冠宇发布公告称，近日该公司收到德国慕尼黑地方法院送达的关于宁德新能源科技有限公司以专利侵权为由起诉公司及珠海冠宇电源有限公司、冠宇电源金湾分公司的起诉状等相关材料。
宁德时代指控珠海冠宇侵犯了EP3627606B1号专利的专利权，并据此请求法院判决珠海冠宇停止在德国提供、销售、进口涉诉产品；召回在德国境内的涉诉产品；赔偿一定期限内的侵权损失等。
珠海冠宇在公告中表示，该公司将积极应诉，采取相关法律措施。由于该诉讼案件尚未开庭审理，最终的判决结果尚不确定，目前无法预计对公司本期及期后损益的影响，最终实际影响以法院生效判决为准。
2.黑莓公司宣布9亿美元出售其非核心专利
黑莓公司宣布，将其主要涉及移动设备的专利申请出售给知识产权货币化公司Key Patent Innovations Limited（KPI）新成立的子公司Malikie Innovations Limited（Malikie）。据悉，交易产生的现金收益及潜在的未来特许权使用费总额高达9亿美元。
海外合规风云
1.谷歌发布大型语言模型“Bard”
3月21日，谷歌开放了其旗下聊天机器人“Bard”的测试。Bard 目前仅向美国和英国的部分用户开放，用户可以在 官网上注册申请测试。今年2月，谷歌正式宣布将推出“Bard”。
据悉，Bard由谷歌开发的大型语言模型LaMDA驱动。去年5月时，这一模型曾陷入争议，一名谷歌软件工程师公开宣称这一人工智能“具有人格”。
2.Adobe宣布推出创意生成式AI服务“Firefly”
3月21日，开发过修图软件Photoshop、视频剪辑软件Premiere的图像软件公司Adobe宣布推出名为“Firefly”的创意生成式AI，入局AIGC商业化。
通过Firefly，Adobe将AIGC技术与一系列图片处理功能结合。据悉，除了通过文字描述生成图片外，Firefly还具备生成艺术字体、给目标物体重新上色等一系列提高图像处理效率的功能。
3.英国考虑深入调查博通610亿美元收购VMware交易
3月22日，英国监管机构竞争与市场管理局（CMA）表示，博通收购VMware交易可能损害市场竞争，将考虑是否对该交易展开深入调查。
CMA相关负责人表示，这笔交易可能会使计算机服务器对英国企业来说变得更加昂贵。
据悉，博通将有5天的时间来对这一指控做出回应。之后，竞争与市场管理局决定是否对该交易展开深入调查。
去年5月，博通宣布将以610亿美元的价格收购VMware。该笔交易有望成为科技史上第三大收购案，仅次于微软今年1月份以687亿美元收购动视暴雪，以及戴尔2016年以670亿美金收购EMC。
但随后，全球多家监管机构对此展开了调查，包括美国、英国和欧盟。其中，欧盟计划于今年6月21日决定是否批准该交易。目前，该交易已在巴西、南非和加拿大获得批准。
